交通银行临汾分行多举措加强银行结算账户管理水平

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今年以来,交通银行临汾分行为确保结算账户安全,保障经营安全稳健运行,多渠道、多方式加强银行结算账户开立管理水平,并持续加强企业银行结算账户的风险把关,切实防范对公开户操作风险。

企业手机银行 该行强化开户环节身份识别,企业法人通过软件进行意愿采集和照片录入,操作简单明了,让客户免去纸质填单,更能拒绝虚假身份开户,同时要求经办柜员牢记“展业三原则”,确保新开账户真实、合规,严格按流程及制度要求办理对公结算账户的开户业务,从源头上控制风险。

红盾数据比对 该行清晰明了对比工商数据与银行预留信息,及时联系客户前来办理变更,更好给客户提供管家式服务。建立工商数据与银行平台的数据共享交换机制,更好的提供监管与服务。

反洗钱数据推送系统 对于可疑资金频繁转入转出,该行主管与单位进行核实,提示客户合规办理结算业务,同时通过检查将对公结算账户业务存在的风险隐患消灭在萌芽之中。

对来柜台办理大额支付业务的,经办柜员会主动与单位法人、财务人电话核实,并做好核实记录,防范大额支付风险的发生。

出色的客户体验是一块“敲门砖”,交通银行临汾分行将继续努力,致力用干净整洁的厅堂环境、科技感十足的智能设备、舒适便捷的休息区、丰富特色的主题活动精心打造“交行+”的新式金融服务中心,做网点转型的先行者。

[编辑:张蒙悦]
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